Vários bancos portugueses fecharam contas pertencentes a exchanges de criptomoedas por motivos de “gerenciamento de risco” – e o banco central do país parece ter dado sua bênção às instituições financeiras.
Nos últimos anos, Portugal ganhou a reputação de paraíso das criptomoedas, pois não impõe imposto sobre ganhos de capital sobre criptomoedas. Mas nos últimos meses, o governo e o setor financeiro parecem ter tomado a decisão de regular o setor de criptomoedas de acordo com outras nações da UE.
De acordo com Expresso mídia, assim como Log de Negociações e Bloomberg, uma longa lista de bancos – incluindo pesos pesados Banco Comercial Português (PCB) e Banco Santanderassim como Caixa Geral de Depósitos, Grande e Abanca – fecharam contas pertencentes a pelo menos quatro exchanges nacionais de criptomoedas.
Essas trocas foram todas registradas no Banco Central de Portugal, que controla as plataformas nacionais de negociação de criptomoedas. A identidade de três dessas bolsas foi revelada: são Criptoloja, Cuidado com a moeda e Ativos Digitais Lusoenquanto a quarta solicitou que seu anonimato fosse preservado.
O Governador do Banco de Portugal, Mário Centenoteria dito que as instituições financeiras tinham o poder de fazer o que quisessem, mas acrescentou que ele estava “seguindo o caso”.
O banco central também foi citado como explicando:
“A decisão de abrir ou continuar a oferecer serviços de conta bancária neste caso depende das políticas de gestão de risco que cada instituição bancária põe em prática.”
A supervisão das trocas pelo Banco de Portugal é efetuada com o objetivo de assegurar que as plataformas cumprem os procedimentos de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. Regulamentos adicionais para o setor de criptomoedas ainda precisam ser desenvolvidos.
O BCP disse à Bloomberg que o seu dever é “informar as autoridades competentes sempre que detete ‘transacções suspeitas’, o que poderá também determinar a cessação de relações bancárias com determinadas entidades”.
Um porta-voz do Santander, por sua vez, acrescentou que geralmente atua “com base em sua percepção de risco” e que as decisões de fechar, abrir ou manter contas dependem de “vários fatores”.
A CriptoLoja teria explicado que sempre cumpriu os protocolos de lavagem de dinheiro como deveriam e acrescentou:
“Agora temos que contar com o uso de contas fora de Portugal para continuar operando.”
A Mind the Coin alegou que suas próprias contas foram fechadas no início deste ano e que seus esforços para abrir contas com outros credores domésticos também não tiveram sucesso. A Luso Digital Assets reportou uma situação semelhante.
Pedro Guimarães, fundador da Mind the Coin, lamentou a situação:
“Sem explicação oficial, alguns bancos estão apenas nos dizendo que não querem trabalhar com empresas de criptomoedas. É quase impossível iniciar um negócio de criptomoedas em Portugal agora.”
Em abril passado, advogados fiscais espanhóis sinalizado que os espanhóis detentores de criptomoedas estavam “fugindo” para Portugal para escapar das taxas sobre seus lucros. Eles alertaram que a Espanha está prestes a se tornar um “deserto cripto” à medida que o país intensifica a regulamentação do setor.
Mas o tom também mudou em Portugal: dois projetos de lei que propunham a imposição iminente de um imposto relacionado às criptomoedas foram derrotados no parlamento em maio, mas ambos vieram de pequenos partidos da oposição. O partido no poder provavelmente formulará seu próprio projeto de lei, que alguns dizem que em breve será submetido à Assembleia.
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