Cento e cinquenta vítimas em França, onze milhões de euros em perdas. A rede foi desmantelada em fevereiro passado. Um total de onze suspeitos detidos e 430 mil euros apreendidos. Você também pode ser enganado por esses golpistas profissionais que prometem fazer fortuna.
Você acredita que seu seguro de vida não rende o suficiente e agora um anúncio na internet ou em um jornal lhe oferece um investimento de 10% em um ano com capital garantido. Você está convidado, como exige a tendência, a investir “verde” (usina solar, estacionamento ecológico) ou em metais raros, moedas estrangeiras…
“Para atrair o cliente, eles também usam personalidades conhecidas para convencê-lo de que estão entrando em um círculo de infiltrados milionários.“, afirma Aude Poulain de Saint-Père, advogada especializada em direito bancário. Kylian Mbappé portanto, apresentou uma reclamação em 2020 para roubo de identidade contra um site que explorava sua imagem para um investimento duvidoso em bitcoins.
Crime organizado
Você se deixa tentar, responde um questionário, um conselheiro gentil entra em contato com você, charmoso, mais que simpático, atencioso, e começa o ciclo fatal. “Têm um discurso bem ensaiado, com cenários muito construídos, e são especialistas em documentos falsos“, continua o advogado. Paga-se uma pequena quantia no início, 2.000 euros, e ganha-se muito rapidamente, ao fim de três meses, 200 euros e depois vai querer apostar mais. Até o momento em que você não tiver mais novidades, o site desapareceu e seus fundos também.
No entanto, os chamados representantes de uma organização muito oficial como a AMF (a polícia da Bolsa de Valores) revelam-lhe o esquema de que é vítima, mas comprometem-se a recuperar o seu dinheiro em troca de pagamento. Eles são cúmplices dos seus primeiros bandidos. É por isso que as famílias tiveram que vender os seus apartamentos e ficaram sobreendividadas. “O meu maior caso diz respeito a 3 milhões de euros, mas também tive casos que envolveram perdas de 20 mil euros.”especifica Me Poulain de Saint-Père.
O primeiro passo que as vítimas devem tomar é apresentar uma queixa e denunciar sites maliciosos à AMF. Tanto a Interpol como a Tracfin sustentam que se o alerta for dado rapidamente, todo ou parte do capital roubado pode ser recuperado. Só que, muitas vezes, as empresas já não existem, os consultores não podem ser encontrados e o dinheiro voou para paraísos fiscais.
Golpistas fazem parte do crime organizado, mas também agem sozinhos, como Michel Fraysse, empresário de Toulouse que fraudou mais de 400 pessoas em 35 milhões de euros. Preso na Colômbia, aguarda extradição. Os fundos passaram por mais de 40 contas no exterior. Caso contrário, você terá que se voltar contra o seu banco.
Número chave
500 milhões de euros são fraudados todos os anos através de falsos investimentos (AMF, Autoridade dos Mercados Financeiros).
Torre de controle
O seu banco não precisa interferir na gestão do seu dinheiro, mas tem o dever de vigilância, nomeadamente contra a fraude. Assim, em dezembro de 2022, o tribunal de Nanterre ordenou que a Boursorama reembolsasse 30% das quantias defraudadas aos seus clientes.
O banco não os alertou, apesar das repetidas transferências de quantias incomuns. Além disso, a Comissão Europeia propôs, em Junho passado, restabelecer a obrigação de as agências verificarem se, durante uma transferência, o beneficiário era também o titular da conta em causa.
3 perguntas para Michel Guillaud: “Desconfie de um investimento superior a 5% sem qualquer risco!”
Presidente da France Conso Banque, uma associação de defesa do consumidor.
France Dimanche: Que medidas devem ser tomadas contra falsos investimentos?
Michel Guillaud : Vamos começar com os controles upstream. Os hosts de sites financeiros devem ser informados e responsabilizados. Eles devem ter mais cuidado com a integridade de seus clientes. O mesmo se aplica aos motores de busca: eles precisam verificar para quem estão vendendo palavras-chave relacionadas a investimentos.
E os bancos?
Têm o dever de vigilância e informação. Devem, portanto, alertar os seus clientes que, durante uma transferência, apenas verificam a validade do IBAN do beneficiário e não a identidade do seu titular. Pena que podem perceber uma anomalia: por que uma empresa de investimentos não tem uma conta em seu nome e pede que o dinheiro seja transferido para uma pessoa física?
Como identificar um site questionável?
Pela falta de consistência. A empresa é francesa mas a sua sede não se encontra em França onde o dinheiro deve ser enviado para Espanha, Portugal, Lituânia, etc. Também podemos verificar as listas negras da AMF que identificam plataformas suspeitas. Em qualquer caso, deve ter cuidado assim que lhe for oferecido um investimento superior a 5% sem qualquer risco. Muito bom para ser verdade.
Béatrix GRÉGOIRE
“Aficionado por viagens. Nerd da Internet. Estudante profissional. Comunicador. Amante de café. Organizador freelance. Aficionado orgulhoso de bacon.”
